オフィス山崎

身の回りのリスクは人それぞれ環境によって違う部分がありますが、
生命保険の設計を考えていく際、将来にわたりどの様なリスクが
どの位の確率で発生するかを考慮しながら、プランをお客様と一緒に
考えていくことは、とても大事なことだと考えています。
医療事情の変化も考慮に入れることも必要でしょう。

自分を取り巻くすべてのリスクを、完璧に網羅するプランは基本的に
難しいとかっちゃんは思っています。
しかし、それに限りなく近づけ顧客の要望に応えていくことは可能です。
その為には保険の内容を的確に伝え、今の医療環境に則した保障提案を
顧客の希望を聞きながら実践することが必要です。

それには、パッケージ化された保険ではオーダーメイドなプランを
提案することはできません。
なぜなら、顧客にとって必要としない部分が1商品の中にも存在することが
多いからです。
又、代理店としては複数社の中から選んで頂ける様に保険会社を揃えておくことも
必要です。

限られた予算の中で無駄のないスリムなプラン設計の提案。
これを心がけてかっちゃんは、日々プレゼンを行おうと思っています。

●リスクのバランスはリスクの優先順位を考えることから始まります。