オフィス山崎

かっちゃんのお客様で、37歳の時に保険期間10年（自動更新型）の がん保険に加入して頂いた方が今年更新になるということで、 保険会社から保険料の案内があり、その保険料に驚きました。 当時保険料を安くしたいというご要望があ [...]

生命保険加入時には御存じの通り、 過去5年間の健康状態を告知することが必要です。 この「告知」を疎かに考えていると、後に告知義務違反という問題が 起こることがあるのは周知の通りです。 御自身は健康なつもりでいても、告知書 [...]

昨日の続きです。 もし、専業主婦の方に万が一のことがあった場合はどうでしょうか？ 死亡保障は必要ない、とお考えの方が多いのではないでしょうか？ 実はかっちゃん自身も、最低限のお葬式費用があれば充分だと 従来は考えてきまし [...]

「夫婦共働き」のご家庭が当たり前の世の中になりました。 お給料がなかなか増えないこの時代、二人の収入で家計を 支えていかざるを得ない時代でもあります。 15年前生命保険の仕事を始めた当時は、保障の考え方として 世帯主に万 [...]

前回のブログで大黒柱がお亡くなりになったことを書きました。 その後、保険金請求の手続きに向けてご案内をしています。 亡くなったご主人は国民年金には加入しておらず、 国から出る「遺族年金」がありませんので、 それだけに、加 [...]

先般の「平成22年度税制改正大綱」において、 「相続税法24条」で規定される「定期金に関する権利の評価」 について、現行の評価方法による評価額が、実際の受取金額の 現在価値と乖離していること等を理由に、 一部見直しの方向 [...]

4月1日より、保険契約にご加入のお客様の保護を目的とした 「保険法」が施行されます。 と言っても現在の保険の内容が変更になるわけではありません。 基本的にお客様にとって有利な内容になります。 概略ではありますが、簡単に内 [...]

先日生命保険のご相談に来られた方Aさんの事例です。 現在10年更新の定期付終身保険を契約されています。 担当営業さん曰く、 「もうすぐ更新になるから、至急新しいプランをご検討下さい」 というのが趣旨ですが、Aさんは担当者 [...]

新聞に定年時の保険見直しの記事がありました。 ファイナンシャルプランナーがアドバイスをしていらっしゃいますが、 少し私の考えと違うと思いました。 世帯主の定年退職は「生命保険を見直す最後のチャンス」と言われ、 死亡保障を [...]

定期保険の一つに「収入保障保険」という商品があります。 比較的新しい保険ですが、合理的に保険の手配が可能で保険料も安いです。 万が一のことがあった時、年金として遺族に毎月ないし毎年支払われるので、 生活設計が立てやすい保 [...]